В Україні зберігаються обмеження на грошові перекази між картками та рахунками фізичних осіб. Місячний ліміт для більшості клієнтів банків становить 100 тисяч гривень. Однак, у разі потреби, цей ліміт можна збільшити, підтвердивши свої доходи документально.
Деталі лімітів
- Для більшості користувачів доступно до 100 тис. грн або 200 операцій на місяць.
- Деякі категорії клієнтів мають нижчий ліміт — 50 тис. грн на місяць.
- До ліміту включаються перекази з картки на картку та платежі за реквізитами IBAN.
- Перекази між власними рахунками не враховуються в обмеження.
Як збільшити ліміт
Якщо офіційні доходи перевищують встановлені обмеження, клієнт може звернутися до свого банку для перегляду ліміту. Для цього необхідно надати документи, що підтверджують джерела доходів, серед яких:
- довідка про заробітну плату;
- форма ОК-7;
- документи підприємницької діяльності;
- податкові декларації;
- договори дарування або документи про спадщину;
- підтвердження отримання дивідендів, інвестиційних доходів;
- документи про отримання грантів чи благодійної допомоги.
У банках наголошують, що фотографії або скриншоти виписок з інших фінансових установ, а також паспорт або ідентифікаційний код не підходять для підтвердження доходу.
Рекомендації для клієнтів
- Використовувати рахунки лише для власних потреб.
- Зберігати документи щодо походження коштів.
- Не передавати банківські картки стороннім особам.
- Уникати проведення фінансових операцій за проханням незнайомих людей.
Особливу увагу в банках звертають на волонтерів: благодійні кошти мають використовуватися цільово та не можуть застосовуватися для особистих потреб або азартних ігор. Порушення умов може призвести до зменшення або перегляду ліміту.
