Національний банк України запроваджує нові правила фінансового моніторингу для операцій з банківськими картками. Зокрема, під посилений контроль потраплять перекази, зняття готівки та розрахунки онлайн на загальну суму понад 30 тисяч гривень на місяць.
Основні зміни
- Контроль стосуватиметься операцій, що перевищують ліміт у 30 тис. грн на місяць.
- Перші попередження про нові правила вже отримали клієнти найбільших банків України — ПриватБанку, Ощадбанку та monobank.
- Клієнтам радять заздалегідь підготувати документи, що підтверджують джерело доходів.
Хто найбільше постраждає?
Особливо важливо мати підтвердження доходів фрілансерам, підприємцям та тим, хто регулярно отримує перекази від близьких або знайомих з-за кордону.
Що буде у разі підозрілої активності?
Банки отримують право тимчасово блокувати рахунки для перевірки операцій. Тривалість розгляду може сягати до одного місяця.
Причини змін
НБУ зазначає, що нові заходи пов’язані з необхідністю впровадження європейських стандартів контролю за грошовими потоками, що підвищить прозорість фінансових операцій та посилить боротьбу з тіньовою економікою.
