В последнее время стало частым явлением в Украине блокировка денег на карте банками. Блокировку денег на карте Банки обосновывают борьбой с терроризмом и мошенничеством.
В большинстве случаев для разблокировки денег на карте достаточно написать заявление в отделении банка, обосновав происхождение тех или иных сумм на карте.
К сожалению, некоторые банки злоупотребляют своим правом на приостановку операций, блокируя деньги на карте до получения решения суда.
Однако законна ли блокировка денег на карте со стороны банков? Комментарии дают юристы днепропетровской АК “Мой адвокат“.
С точки зрения Закона Украины о предотвращении финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов полученных незаконным путем, банк, в случаях строго оговоренных законом, имеет право приостановить операцию по карточным счетам, заблокировав деньги на карте на 2 дня.
В период этого времени Банк обязан обратится в специальный государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг, проинформировав его о своих подозрениях.
Орган финансового мониторинга может продлить срок блокировки денег на карте до 5 дней, а в исключительных случаях еще до 7 дней. При этом, такой орган обязан обратится в правоохранительные органы, которые в свою очередь могут обратиться в суд с ходатайством об аресте денег на карте.
Иная блокировка денег на карте является не законной и влечет за собой ответственность для банка.
Конечно же, судится в нашей стране долго и дорого, поэтому в случаи блокировки денег на карте, проще обратится в банк, предоставив необходимую для них информацию относительно «сомнительной» операции. Если же после этого деньги на карте не будут разблокированы, единственный выход взыскать с банка деньги через суд, пеню в размере 10 % от суммы заблокированной на счету, 3% годовых, инфляционные затраты, а также моральный ущерб за причинённые неудобства.
