З 1 червня 2025 року в Україні набудуть чинності нові ліміти на грошові перекази з банківських карток. Обмеження стосуватимуться клієнтів, яких банки віднесли до груп середнього та високого ризику. Це передбачено меморандумом про прозорість платіжних послуг, підписаним у грудні 2024 року провідними банками, NovaPay та RozetkaPay, пише «Наше місто» з посиланням на «Факти».
Документ спрямований на протидію фінансовим злочинам, зокрема схемам із використанням підставних осіб, які становлять загрозу економічній та державній безпеці. У межах цього підходу банки поділятимуть клієнтів на три категорії ризику — низьку, середню та високу — з відповідними обмеженнями на перекази.
Нові ліміти з 1 червня
- Для клієнтів середнього та низького ризику місячний ліміт на перекази знизиться зі 150 тис. грн до 100 тис. грн.
- Клієнтам високого ризику дозволено здійснювати перекази на суму до 50 тис. грн на місяць.
- Щоб отримати можливість переказувати більше, клієнти мають підтвердити джерело та розмір своїх доходів.
Кого не стосуватимуться обмеження
Нові правила не вплинуть на:
- осіб із підтвердженими доходами, зокрема офіційною зарплатою;
- волонтерів і благодійні організації;
- внутрішні перекази між власними рахунками в одному банку.
Як підтвердити доходи
Надати банку можна як паперові, так і електронні документи, зокрема:
- довідки ОК5 та ОК7;
- податкову декларацію;
- зарплатні відомості;
- документи про державні виплати;
- підтвердження доходів членів сім’ї;
- докази волонтерської діяльності.
У разі надання відповідних документів, банк зможе змінити або скасувати ліміти, зважаючи на фінансову спроможність клієнта.