Две подруги — работницы банковских учреждений оформляли кредиты на граждан без их ведома и присваивали полученные средства.
Об этом сообщили в полиции Днепропетровской области, передает nashreporter.com.
Как установило расследование, две жительницы Днепра, работавшие кредитными менеджерами в двух различных коммерческих банках, в течение года присваивали денежные средства по следующей схеме.
Первая из подруг, которая работает в одном банке и постоянно выдает кредиты физлицам, передает копии документов, фотографии и другие личные данные своих реальных клиентов подруге, работающей таким же кредитным менеджером в другом банке.
Другая подруга оформляет документы о том, что к ней якобы обратились за получением кредита граждане, личные данные которых предоставила ей подельница, и выдает сама себе пластиковые банковские карточки на их имя с кредитными средствами на каждой по 20 тыс. гривен.
Действуя таким образом, менеджеры в течение года снимали с полученных карт деньги и оформляли новые кредиты на лиц без их ведома.
Для того, чтобы схема продолжала работать и не была разоблачена службой безопасности банка, мошенницы периодически делали по каждому из кредитов минимально допустимые платежи.
До вмешательства сотрудников полиции двум подругам удалось завладеть средствами банка на сумму более 0,5 млн гривен.
Преступная деятельность правонарушителей была раскрыта, фигарантам дела сообщено о подозрении в совершении преступления по ч. 4 ст. 191 Уголовного кодекса Украины (Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением, совершенное в крупных размерах). Подругам избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Обвинительный акт направлен на рассмотрение в суд.
В результате сотрудничества следователей полиции и работников службы безопасности банка все обстоятельства совершения преступления были установлены, граждане, на чьи имена таким способом выданы кредиты, не будут вынуждены доказывать, что не получали их.