Нацбанк Украины вводит новые правила перевода денег

Опубликовано Анна Яковлева - пт, 17/04/2020 - 06:00
деньги

С 28 апреля в Украине входят в силу обновленные требования к информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств.

В НБУ заверяют, что они существенно не повлияют на большинство операций по переводу денег, пишет Страна.UA.

Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Законом предусмотрены такие основные требования:

  1. Идентификация и верификация плательщика.
  2. Сопровождение перевода средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.

Обновленные требования закона не распространяются на такие переводы, как:

  • оплата жилищно-коммунальных услуг, оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплата кредита в сумме до 30 тысяч грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, сделанные с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тысяч грн;
  • снятие средств со своего счета.

Национальный банк отметил, что оплата коммунальных услуг является операцией низкого риска в соответствии с национальной оценкой рисков в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов. Поэтому такие операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов. А требование статьи 14 закона о сопровождении перевода средств информацией о плательщике и получателе не распространяется на операции по уплате коммунальных платежей.

НБУ также сообщил, что направил соответствующие разъяснения банкам и небанковским финансовым учреждениям.

Теги